Per acquistare una prima casa la soluzione più comoda e necessaria è quella di accendere un mutuo presso una banca o un istituto di credito. Nel caso dell’acquisto di una prima casa le banche riservano inoltre condizioni a volte più favorevoli che negli altri casi, perché a seconda del momento in cui si richiede il finanziamento è possibile accedere anche ad agevolazioni di tipo governativo come i fondi di solidarietà per i mutui.
Banca Etica offre alcuni interessanti prodotti creditizi in favore di tutta la propria clientela che desideri poter cogliere utili opportunità per finanziare la realizzazione di impianti che utilizzano le fonti rinnovabili (quali il fotovoltaico) per poter produrre energia pulita, sfruttando altresì, nel contempo, le agevolazioni previsti dall’attuale pacchetto di bonus energetici del Conto Energia.
Due sono, in merito, i prodotti proposti da Banca Etica. Il primo è relativo al c.d. Mutuo Fotovoltaico 100, un finanziamento fino a 20 anni con copertura finanziaria fino al 100%, che permetterà al cliente di coprire l’intero costo relativo all’acquisto e all’installazione di pannelli fotovoltaici. Il finanziamento fotovoltaico 100 è disponibile, oltre che per la sua principale versione rivolta ai privati, anche in una speciale edizione dedicata agli imprenditori, alle persone giuridiche, alle organizzazioni.
Il prestito personale di Banca Etica è un finanziamento che l’istituto di credito concede alla propria clientela per importi massimi pari a 20 mila euro, elevabili eccezionalmente a quota 50 mila euro nell’ipotesi di supporto ad interventi di ristrutturazione abitativa. La durata del piano di ammortamento del finanziamento sarà pari a 5 anni, anche in questo caso elevabili eccezionalmente a 10 anni in caso di microcredito per capitalizzazione.
Il prestito personale di Banca Etica potrà essere concesso, alternativamente, mediante previsione dell’applicazione di un tasso di interesse fisso o di un tasso di interesse variabile: come intuibile, nel primo caso il programma di rimborso sarà costituito da rate di importo determinato e costante; nella seconda ipotesi, invece, il piano di ammortamento sarà composto da rate di importo sempre indicizzato all’Euribor di periodo, con potenziali incrementi o decrementi.